近日，农行合江先市支行凭借高度的警惕性和专业的风险防控能力，成功拦截一起以“代办高额贷款”为诱饵的对公账户诈骗，为客户企业避免了潜在的资金风险和法律风险。

8月6日，一名企业主联系农行合江先市支行，提出调高对公数字人民币钱包转账限额的需求。因该企业开户后无任何交易流水，不符合提额条件，网点工作人员当场婉拒了其申请。

当日下午，该客户再次联系支行，称需将日转账限额提升至100万元，理由是只有满足这一条件，才能获批一笔600万元的异地贷款，且所谓的“担保公司”正以此为由索要高额提额费用。这一情况引起了网点负责人的高度警觉：新注册企业、无固定资产、无交易记录，此类企业获得大额异地授信的可能性极低，其中很可能存在诈骗风险。负责人当即要求客户携带相关资料到网点进行现场核查。

经核查发现，该客户已将企业账户资料及K宝邮寄给了所谓的“担保公司客户经理”。结合客户描述及核查情况，银行工作人员判断这是一起典型的以贷款为诱饵，骗取企业对公账户用于洗钱等违法活动的骗局。为避免客户遭受损失，支行立即报警，并将该企业账户设置为“只收不付”状态。

警方到场后，银行工作人员与民警共同向客户详细讲解了此类诈骗的常见手段和危害。经过耐心劝说，客户恍然大悟，意识到自己险些被骗，随后在银行办理了K宝挂失补办手续。银行工作人员同时明确告知客户，买卖、转借、转租账户属于违法行为，需承担相应法律责任。

“近期，新型诈骗手段层出不穷，不法分子常以贷款刷流水、代办高额贷款等名义，索要企业对公账户网银信息、密码或要求邮寄账户资料，进而实施诈骗活动。”农行合江先市支行有关负责人表示，将继续加大反诈宣传工作力度，增强企业和个人的反诈意识，切实为人民群众守好“钱袋子”。

蒋武强 记者 蔺艳霜